AML und Verifizierung bei Supercat
Auf dieser Seite erklären wir offen, wie wir Geldwäscherei bekämpfen und welche Prüfungen Ihre Identität betreffen. Sie erfahren, welche Dokumente wir brauchen, wie lange die Prüfung dauert und wie wir Ihre Daten schützen.
Unser AML Programm bei Supercat
Wir betreiben Supercat unter der Lizenz 8048/JAZ2016-050 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns, Geldwäscherei und die Finanzierung von Terrorismus auf unserer Plattform aktiv zu verhindern. Seit unserer Gründung 2018 richten wir alle internen Abläufe an den Vorgaben der Lizenzbehörde aus, und unser Compliance-Team prüft diese Abläufe laufend.
Vertrauen entsteht durch klare Regeln. Deshalb arbeiten wir nach vier festen Grundsätzen, die für jedes Konto ohne Ausnahme gelten.
- Vollständige Identifizierung unserer Kunden bei Registrierung und vor der ersten Auszahlung
- Laufende Überwachung aller Ein- und Auszahlungen auf ungewöhnliche Muster
- Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Behörde
- Sichere und fristenkonforme Aufbewahrung aller Verifizierungsdaten
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte und Dokumente
Die Verifizierung erfolgt gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Stammdaten, bei der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung, bevor Geld Ihr Konto verlässt. Ab bestimmten Schwellenwerten prüfen wir zusätzlich vertieft, ob die Angaben zu Ihrem Spielverhalten passen.
| Anlass | Prüfungsumfang |
|---|---|
| Registrierung | Kontrolle der Stammdaten, Abgleich mit Sanktionslisten und gesperrten Ländern |
| Erste Auszahlung | Vollständige Verifizierung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis |
| Kumulierte Einzahlungen über CHF 2'000 | Erneute Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben |
| Auszahlungen über CHF 10'000 | Vertiefte Prüfung inklusive Herkunft der Gelder |
Diese Unterlagen fordern wir an
Für die Identifizierung akzeptieren wir einen gültigen Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis. Als Adressnachweis dient eine Versorgerrechnung oder ein amtliches Schreiben, das nicht älter als drei Monate ist. Den Zahlungsmittelnachweis erbringen Sie mit einem Foto der verwendeten Karte, das die mittleren Ziffern abdeckt, oder mit einem Kontoauszug, auf dem Ihr Name sichtbar ist.
So läuft die Verifizierung
Der gesamte Ablauf ist so gebaut, dass Sie ihn in wenigen Minuten selbstständig abschliessen können.
- Laden Sie Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch
- Unser Compliance-Team prüft Lesbarkeit, Gültigkeit und Übereinstimmung der Namen
- Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder über den Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist
- Sie erhalten das Resultat in der Regel innerhalb von 24 Stunden, spätestens nach 72 Stunden
Schutz Ihrer Dokumente
Alle Uploads laufen über eine verschlüsselte TLS-Verbindung und werden auf Servern gespeichert, auf die ausschliesslich Mitarbeitende unseres Compliance-Teams zugreifen können. Wir geben Ihre Dokumente nicht an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Pflicht der Lizenzbehörde verlangt dies. Nach Abschluss der Prüfung bleiben die Dateien in verschlüsseltem Format gespeichert und werden niemals für Werbezwecke verwendet.
Warum wir Geldquellen prüfen
Bei grossen Beträgen oder Spielverhalten, das nicht zu den bekannten finanziellen Verhältnissen passt, dürfen wir nach der Herkunft Ihrer Gelder fragen. Diese Prüfung ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz. Wer mehr einzahlt, als es die erklärten Einkommensverhältnisse nahelegen, muss damit rechnen, dass wir eine Herkunftsnachweis verlangen, bevor Auszahlungen freigegeben werden.
Als Nachweis akzeptieren wir je nach Fall Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, einen Jahresabschluss bei selbstständiger Tätigkeit, Verkaufsbelege für Immobilien oder Wertpapiere sowie Erbschafts- oder Schenkungsurkunden. Wenn Sie uns die Situation in einem kurzen Gespräch schildern, sagen wir Ihnen genau, welches Dokument in Ihrem Fall genügt.
Transaktionen unter laufender Kontrolle
Ein- und Auszahlungen
Jede Transaktion durchläuft automatische Prüfroutinen, die auffällige Muster sofort an unser Compliance-Team melden. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde. Mindestbetrag für Einzahlungen und Auszahlungen ist je CHF 25, und wir berechnen keine eigenen Gebühren.
Auszahlungen mit E-Wallets und Kryptowährungen wie Bitcoin und Tether bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen dauern 1 bis 5 Werktage. Die Auszahlungslimiten pro Konto lauten wie folgt.
| Zeitraum | Auszahlungslimit |
|---|---|
| Pro Tag | CHF 5'000 |
| Pro Woche | CHF 10'000 |
| Pro Monat | CHF 20'000 |
Wenn die Verifizierung scheitert
Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, blockieren wir alle Auszahlungen. Weitere Einzahlungen bleiben zunächst möglich, das Guthaben kann jedoch nicht abgehoben werden, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Nach Ablauf einer angemessenen Frist ohne Rückmeldung behalten wir uns vor, das Konto zu schliessen und das Restguthaben auf ein von Ihnen nachgewiesenes Zahlungsmittel zurückzuüberweisen.
Gefälschte oder manipulierte Dokumente führen zur sofortigen permanenten Kontosperrung, zur Einbehaltung des Guthabens bis zur Klärung und zur Meldung an die Lizenzbehörde. Dasselbe gilt für Konten aus gesperrten Ländern, da wir Spieler aus diesen Rechtsgebieten nicht zulassen dürfen.
Dokumente und Aufbewahrungsfristen
Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist existiert, damit Behörden bei nachträglichen Ermittlungen nachvollziehen können, welche Prüfungen wir durchgeführt haben. Läuft ein laufendes Verfahren, verlängert sich die Frist bis zu dessen Abschluss.
Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente vollständig oder anonymisieren sie so, dass kein Personenbezug mehr herstellbar ist. Sie können jederzeit über den Live-Chat oder per E-Mail an [email protected] anfragen, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben.
Häufige Fragen
Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?
Einen gültigen Ausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und einen Nachweis des Zahlungsmittels wie ein abgedecktes Kartenfoto oder ein Kontoauszug mit Ihrem Namen.
Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?
In der Regel erhalten Sie das Resultat innerhalb von 24 Stunden. Spätestens nach 72 Stunden ist die Prüfung abgeschlossen, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar eingereicht wurden.
Warum muss ich die Herkunft meiner Gelder nachweisen?
Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Einzahlungsmustern verlangt unsere Lizenz aus Curaçao die Prüfung der Geldquelle. Mit einem geeigneten Beleg wie einer Lohnabrechnung oder einem Steuerbescheid klären Sie das in wenigen Schritten.
Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?
Auszahlungen werden gesperrt, und nach 30 Tagen ohne Rückmeldung kann Ihr Konto geschlossen werden. Das Restguthaben überweisen wir auf ein von Ihnen nachgewiesenes Zahlungsmittel zurück.
Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?
Nein. Ihre Unterlagen liegen verschlüsselt auf Servern mit streng begrenztem Zugriff und dienen ausschliesslich der Verifizierung. Eine Weitergabe erfolgt nur, wenn eine Behörde dies gesetzlich verlangt.